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あなたのオプション

ニューライフスタイルは、伝統的な通常の月掛型プランとは異なっていることから、あなたは月掛型オプションあるいは年金型プランのいずれかを選択します。それぞれに固有のメリットと投資戦略がありますが、両方とも、理想的な長期投資ソリューションを提供します。

投資の概要
月掛型オプション
年金型オプション

あなたの総投資を計算

アカウントを開設する時、総投資金額(時々TIと呼ばれることがあります。)を選択します。例えば、30年間にわたって毎月1,000ドルを貯蓄する予定であれば、総投資は360,000ドルとなります。

それは…(毎月1,000ドル×1年間12ヵ月)×30年間=360,000ドルということです。

最初の2年間の拠出金相当額

最初の2年間の拠出金相当額は、8%の収益率の確定利付商品に投資されます。これは、あなたとあなたのプランが幸先のよいスタートを切ることを確保するために、意図的に保守的にしています。確定利付商品に投資されるのは、最初の2年間の拠出金相当額であり、あなたの最初の2年間の拠出金ではありません。

したがって、上の例を考えた場合、あなたの総投資が月額1,000ドルの拠出に関連する場合には、あなたの拠出金の最初の2年間相当額は、合計24,000ドルとなります。

毎月1,000ドル×24ヶ月(2年間)=24,000ドル

あなたが最初の月に24,000ドルの一括払い金を預託することでニューライフスタイルアカウントを開設しようとした場合、この金額は、確定利付商品に投資されます。しかし、あなたは既にお金の2年間相当額を拠出しているので、2回目の預託金すなわちあなたの2ヶ月目の預託金は、直接あなたのポートフォリオに投資されます。

最初の5年間の経過後

5年後は、あなたの総投資の価値の90%まで無償で資金を引き出すことができます。ただし、総投資の少なくとも10%は、満期までアカウントに残さなければなりません。

最低 開始年齢無し

最低 開始年齢はありません。貯蓄はいつからでも、すなわちまさにゼロ歳から開始でき、例えば児童教育の資金積み立てに適しています。開始年齢の最高齢は65歳です。

投資段階

投資局面においては、組み入れ投資商品のボラティリティは、投資利益を保護するためにプランの終了前にボラティリティを低下させる前に、潜在的リターンの価値を最大にすべく、まさに資金の引き出しを行う時まで上昇します。資金の引き出し局面はクライアントが一括払いですべての資金を引き出す65歳か、ニーズに基づき時々引き出すときに開始します。

ドローダウン段階

投資家の満期日に達するとドローダウンの位相が入力されます。投資家は、自分の口座の残高が一括支払いとして受取ることができます。尚、貯蓄オプションでは稀ではあるが、投資家のご希望受取により金額は一定期間にわたって定期的な支払いで受取りが出来る。

投資戦略 - 貯蓄例

投資段階 -35歳から65歳

基礎となる投資のボラティリティは、潜在的なリターンの値を大きくするために増加している
ボラティリティは、その後、前に任意の投資利益を保護するための計画の終わりまで低下する

投資段階 -65歳の時点で

上のグラフのように、すべてのお金を一括払いに取る
あるいは
投資家の必要性に応じての間隔でお金を取る

月掛型投資戦略の詳細

最低年齢

最低開始年齢は20歳であり、年金受取開始年齢以降85歳までプランが年金を支払うようになるまで、月掛をすることができます。開始年齢の最高齢は65歳です。

投資段階

資金の引き出しまでの投資局面においては、組み入れ投資商品のボラティリティは、投資利益を保護するためにプラン終了前にボラティリティが下げられる前に、潜在的利益の価値を最大にすべく、まさに資金の引き出しを行う時まで上昇します。
資金引き出し局面は、クライアントが四半期ごとに資金を引き出すことができる65歳から開始します。ボラティリティは、プランがクライアントに対する支払いを開始することで継続的に低下します。すなわち既存の投資商品のリスクを低下させる一方で、さらに投資利益を保護します。プランが85歳で満期に達したとき、クライアントは、残金を一括で受け取ります。

ドローダウン段階

ドローダウン段階は、50歳と70歳の間で開始することができます。指名定年に達した後、プランは四半期ごとに金額の配当を開始します。プランは投資家に支払うために起動すると場合、ボラティリティは継続的に低下する;既存の投資のリスクを削減しながら、それ以上の投資利益を保護する。こちらのオプションも、稀ですが、指定した年金受取開始年齢で、年金の全額支払いを取るために存在する。85歳で満期に達した時点で一括払いとして残っている金額を受け取られる。

投資戦略 -定年例

投資段階 -40歳から65歳

月掛型と同じ-ボラティリティは、潜在的なリターンの値を大きくするために増加し、プランの終わりに下げ任意の投資利益を保護する

ドローダウン段階-65歳の年齢で投資家は四半期ごとに金額を引出し開始

投資家への支払いが開始するとボラティリティは継続的に低下する;既存の投資のリスクを削減しながら、投資利益を保護する

85歳で満期

ご家族の為に、一括払い的の金額を受取ることが出来る

年金型投資戦略の詳細

重要事項

本文書は、情報提供のみを目的に作成されており、ここで提示されているいかなるデータも投資サービスに関連した契約の締結の提案、または案内された情報に対するクライアントによる提案もしくは反応の依頼のいずれかを意味するものではありません。例およびチャートは、実際の例を示しているだけであり、投資サービスの過去の実績についてのデータ、投資サービスの過去の実績のシミュレーション、投資サービスの将来の実績についての予測またはいずれかその他の法的拘束力を有するもしくはその他関連する情報を含んでおりません。可能性のある、または見込まれている収益は、いずれもポートフォリオの価値を説明する計算としてのみ記述されており、それにより、クライアントの投資からのいかなる収益も保証するものではありません。ニューライフスタイルの投資プラン内の投資は、変動する可能性があります。過去の実績と過去の実績のシミュレーションは、将来における同様の価値上昇の達成を保証するものではありません。ニューライフスタイルの投資プラン内の価値は上昇し、下落する可能性があり、投資額は保証されておりません。疑問の点は、あなたの税務アドバイザーまたは財務アドバイザーにご相談ください。コーンヒルマネージメントLtd (Cornhill Management Ltd-1 Cornhill, EC3V 3ND London, United Kingdom)は、グローバルマーケテイングコーディネーターであり、それ自体、事前通知なしにいつでも変更されることがあるいかなるマーケティング資料に提示されている情報の正確性についても責任を有してはおりません。